إخواني وأعزائي في منتديانا العزيز..
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
أولاً الدعاء:
اللهم إنك تعلم سريرتي وعلانيتي فاقبل معذرتي فأعطني سؤلي، وتعلم ما في نفسي فاغفر لي ذنوبي. اللهم إني أسألك إيمانا يباشر قلبي، ويقينا صادقا حتى أعلم أنه لا يصيبني إلا ما كتبت لي، والرضا بما قسمت لي.
إن شاء الله سيتم تجديد الموضوع وإضافة مقالات حول تجارة العملات و دروس فوركس أسبوعياً، والتي تناسب المبتدئين في سوق الفوركس او كل متاجر ينوي إحتراف هذا السوق.
نبدأ بأذن الله
استراتيجية إدارة الأموال في الفوركس
كثير من المتاجرين في سوق الفوركس لديهم صعوبات في فهم أن عملهم يتضمن على مقدار هائل من المخاطرة. وتعتبر مهارات إدارة الأموال الجيدة ضرورية للتغلب على هذه المشكلة الخطيرة.
حجم الصفقة هو مقدار العملة التي تشترى أو تباع. نقاط وقف الخسارة تحدد الخسارة المقبولة التي يستطيع المتاجر ان يتحملها. عندما يقوم متاجرون خبراء بدخول صفقات بأهداف ربحية محسوبة، فإن النتائج يمكن أن تكون كارثية إذا لم يحسبوا أيضا نقاط وقف الخسارة الوقائية.
بشكل أساسي، استراتيجية إدارة الأموال تعتبر أداة إحصائية تساعد على التحكم بالتعرض للمخاطر والربح الكامن بكل صفقة نشطة. الإستخدام والإنتشار الناجح لمفهومها يعتبر عاملا رئيسيا يفرّق بين الخبراء بالفوركس والمبتدئين.
مثال لهذا، إحدى أبسط إستراتيجيات إدارة الاموال هي معدل المخاطرة الثابت Fixed Risk Ratio، والذي يعني أن المتاجرين يجب ألا يتاجروا بأكثر من 2% من حسابهم بزوج العملات الواحد. المخاطرة التي تنطوي عليها كل صفقة تبقى ضمن هذا القياس وذلك بالتحديد والتقييم الصحيح لحجم الصفقة Position Size ونقاط وقف الخسارة Stop Loss.
حجم الصفقة هو مقدار العملة التي تشترى أو تباع. نقاط وقف الخسارة تحدد الخسارة المقبولة التي يستطيع المتاجر ان يتحملها. عندما يقوم متاجرون خبراء بدخول صفقات بأهداف ربحية محسوبة، فإن النتائج يمكن أن تكون كارثية إذا لم يحسبوا أيضا نقاط وقف الخسارة الوقائية.
استراتيجية إدارة الأموال البسيطة هذه، مع التعريف ، تجعل الأمر مناسب تماما للمبتدئين لأنها تمكنهم من تحسين معرفتهم بالمتاجرة بمقدار ضئيل من المخاطرة وحماية قصوى لحسابه. التعريف المهم هو "لا تخاطر بالكثير من رصيدك بالصفقة الواحدة".
على سبيل المثال، هناك فرق كبير بين المخاطرة بنسبة 2% و10% من الحساب الكلي بالصفقة الواحدة. فعند المتاجرة عشر مرات، والمخاطرة بنسبة 2% من رصيدك بالصفقة الواحدة، فإنك سوف تخسر 18% فقط من حسابك الكلي إذا كانت جميعها خاسرة. وعند المخاطرة بنسبة 10% في نفس الظروف، سوف تؤدي إلى خسارة تفوق 65%. من الواضح أن الحالة الأولى تقدم نتائج أكثر أمانا للحساب ومدى أطول من الإستمرارية.
الأخطاء النفسية المكلفة
ما هي الأخطاء النفسية الأكثر ذيوعا بين المبتدئين بالفوركس والتي تؤثر على قرارات إدارة أموالهم وتؤدي إلى أخطاء مكلفة؟ فيما يلي بعضا منها:
غالبا ما يترك المبتدئون آراء، آرائهم أو هؤلاء الخبراء، لتؤثر على قراراتهم بالمتاجرة. بدلا من ذلك، يجب أن تبنى قراراتهم على استراتيجة إدارة أموال جيدة توجههم إلى نقاط وقف الخسارة الوقائية المعرفة جيدا، وأهداف ربحية واقعية.
بقوة أكثر مما يمكن أن تتحمله هي نقطة ضعف كثير من المتاجرين الجدد وتنبع عن جشع وتفشل في تحديد أهداف متاجرة موضوعية. تخطر الثقة الزائدة بالبال عندما يعتقد المتاجرون بأن لديهم معلومات خاصة ولكن هذا قد يؤدي إلى خسائر كبيرة إذا تبين أن هذه المعلومات لم تكن أكثر من "معلومات ساخنة".
المبتدئون لا يفهمون أن الخسارة عملية منطقية بدلا من رد الفعل العاطفي، ويعتبر تقبل وقوعها وضبط العواطف من الأساسيات المهمة للمتاجرة بنجاح. يميل المتاجرون المبتدئون إلى أن يكونوا أكثر إهمالا بالأرباح علاوة على أنهم يفعلون نفس الشيء بأموالهم الخاصة.
التحيز التفضيلي يمنع المتاجرين من التحليل على نحو لائق المعلومات المتاحة الجديدة، وبأي حال، تخالف أسلوبهم الذي اختاروه بالفعل. وبكلمات أخرى، يميل هذا إلى تجاهل ما يفعله السوق بالفعل.
المبتدئون لا يفهمون أن الخسارة عملية منطقية بدلا من رد الفعل العاطفي، ويعتبر تقبل وقوعها وضبط العواطف من الأساسيات المهمة للمتاجرة بنجاح. يميل المتاجرون المبتدئون إلى أن يكونوا أكثر إهمالا بالأرباح علاوة على أنهم يفعلون نفس الشيء بأموالهم الخاصة.
يميل المبتدئون بشكل نفسي جاد إلى تجاهل الجانب السلبي للمخاطرة بالصفقة ويركزون على الأرباح فقط. فهم يميلون إلى التفكير بأن كل صفقة جديدة سوف تجعلهم أغنياء. يجب أن يفهوا أنهم سوف يجنون مزيد من الأموال إذا تاجروا بأهداف موضوعية.
مفهوم آخر يحتاج المبتدئون إلى فهمه وهو أن المتاجرين الأكثر ربحية بالفوركس هم أولا الباقين الأكثر مهارة وثانيا الرابحين الكبار. استراتيجيات إدارة الأموال عالية المستوى تعتبر أسلحة هامة بمستودع الخبراء تسمح لهم بتحقيق هذا الهدف.
يجب أن تستخدم استراتيجات إدارة الأموال للمساعدة على تحديد درجة أداء نظام متاجرتك وذلك بتحديد نسب الخسارة والربح ودرجة تعرض النظام للمخاطرة. أفضل السبل لتفيذ هذا هو باستخدام بيانات سابقة. الأتمتة هي أفضل السبل لتنفيذ هذه المهمة.
بقلم: حسام زيدان
حجم الصفقة هو مقدار العملة التي تشترى أو تباع. نقاط وقف الخسارة تحدد الخسارة المقبولة التي يستطيع المتاجر ان يتحملها. عندما يقوم متاجرون خبراء بدخول صفقات بأهداف ربحية محسوبة، فإن النتائج يمكن أن تكون كارثية إذا لم يحسبوا أيضا نقاط وقف الخسارة الوقائية.
بشكل أساسي، استراتيجية إدارة الأموال تعتبر أداة إحصائية تساعد على التحكم بالتعرض للمخاطر والربح الكامن بكل صفقة نشطة. الإستخدام والإنتشار الناجح لمفهومها يعتبر عاملا رئيسيا يفرّق بين الخبراء بالفوركس والمبتدئين.
مثال لهذا، إحدى أبسط إستراتيجيات إدارة الاموال هي معدل المخاطرة الثابت Fixed Risk Ratio، والذي يعني أن المتاجرين يجب ألا يتاجروا بأكثر من 2% من حسابهم بزوج العملات الواحد. المخاطرة التي تنطوي عليها كل صفقة تبقى ضمن هذا القياس وذلك بالتحديد والتقييم الصحيح لحجم الصفقة Position Size ونقاط وقف الخسارة Stop Loss.
حجم الصفقة هو مقدار العملة التي تشترى أو تباع. نقاط وقف الخسارة تحدد الخسارة المقبولة التي يستطيع المتاجر ان يتحملها. عندما يقوم متاجرون خبراء بدخول صفقات بأهداف ربحية محسوبة، فإن النتائج يمكن أن تكون كارثية إذا لم يحسبوا أيضا نقاط وقف الخسارة الوقائية.
استراتيجية إدارة الأموال البسيطة هذه، مع التعريف ، تجعل الأمر مناسب تماما للمبتدئين لأنها تمكنهم من تحسين معرفتهم بالمتاجرة بمقدار ضئيل من المخاطرة وحماية قصوى لحسابه. التعريف المهم هو "لا تخاطر بالكثير من رصيدك بالصفقة الواحدة".
على سبيل المثال، هناك فرق كبير بين المخاطرة بنسبة 2% و10% من الحساب الكلي بالصفقة الواحدة. فعند المتاجرة عشر مرات، والمخاطرة بنسبة 2% من رصيدك بالصفقة الواحدة، فإنك سوف تخسر 18% فقط من حسابك الكلي إذا كانت جميعها خاسرة. وعند المخاطرة بنسبة 10% في نفس الظروف، سوف تؤدي إلى خسارة تفوق 65%. من الواضح أن الحالة الأولى تقدم نتائج أكثر أمانا للحساب ومدى أطول من الإستمرارية.
الأخطاء النفسية المكلفة
ما هي الأخطاء النفسية الأكثر ذيوعا بين المبتدئين بالفوركس والتي تؤثر على قرارات إدارة أموالهم وتؤدي إلى أخطاء مكلفة؟ فيما يلي بعضا منها:
غالبا ما يترك المبتدئون آراء، آرائهم أو هؤلاء الخبراء، لتؤثر على قراراتهم بالمتاجرة. بدلا من ذلك، يجب أن تبنى قراراتهم على استراتيجة إدارة أموال جيدة توجههم إلى نقاط وقف الخسارة الوقائية المعرفة جيدا، وأهداف ربحية واقعية.
بقوة أكثر مما يمكن أن تتحمله هي نقطة ضعف كثير من المتاجرين الجدد وتنبع عن جشع وتفشل في تحديد أهداف متاجرة موضوعية. تخطر الثقة الزائدة بالبال عندما يعتقد المتاجرون بأن لديهم معلومات خاصة ولكن هذا قد يؤدي إلى خسائر كبيرة إذا تبين أن هذه المعلومات لم تكن أكثر من "معلومات ساخنة".
المبتدئون لا يفهمون أن الخسارة عملية منطقية بدلا من رد الفعل العاطفي، ويعتبر تقبل وقوعها وضبط العواطف من الأساسيات المهمة للمتاجرة بنجاح. يميل المتاجرون المبتدئون إلى أن يكونوا أكثر إهمالا بالأرباح علاوة على أنهم يفعلون نفس الشيء بأموالهم الخاصة.
التحيز التفضيلي يمنع المتاجرين من التحليل على نحو لائق المعلومات المتاحة الجديدة، وبأي حال، تخالف أسلوبهم الذي اختاروه بالفعل. وبكلمات أخرى، يميل هذا إلى تجاهل ما يفعله السوق بالفعل.
المبتدئون لا يفهمون أن الخسارة عملية منطقية بدلا من رد الفعل العاطفي، ويعتبر تقبل وقوعها وضبط العواطف من الأساسيات المهمة للمتاجرة بنجاح. يميل المتاجرون المبتدئون إلى أن يكونوا أكثر إهمالا بالأرباح علاوة على أنهم يفعلون نفس الشيء بأموالهم الخاصة.
يميل المبتدئون بشكل نفسي جاد إلى تجاهل الجانب السلبي للمخاطرة بالصفقة ويركزون على الأرباح فقط. فهم يميلون إلى التفكير بأن كل صفقة جديدة سوف تجعلهم أغنياء. يجب أن يفهوا أنهم سوف يجنون مزيد من الأموال إذا تاجروا بأهداف موضوعية.
مفهوم آخر يحتاج المبتدئون إلى فهمه وهو أن المتاجرين الأكثر ربحية بالفوركس هم أولا الباقين الأكثر مهارة وثانيا الرابحين الكبار. استراتيجيات إدارة الأموال عالية المستوى تعتبر أسلحة هامة بمستودع الخبراء تسمح لهم بتحقيق هذا الهدف.
يجب أن تستخدم استراتيجات إدارة الأموال للمساعدة على تحديد درجة أداء نظام متاجرتك وذلك بتحديد نسب الخسارة والربح ودرجة تعرض النظام للمخاطرة. أفضل السبل لتفيذ هذا هو باستخدام بيانات سابقة. الأتمتة هي أفضل السبل لتنفيذ هذه المهمة.
بقلم: حسام زيدان